دائمًا ما نسمع أن الملياردير الفلاني لديه كذا من المليارات والآخر لديه مثلها من مئات المليارات، وهنا يتساءل البعض: "ماذا يفعل هؤلاء بكل هذه الثروة... نحن نتحدث عن كميات من الأموال لن تكفي أعمارهم ولا أعمار أولادهم لإنفاقها؟!".
الإجابة عن هذا السؤال تكون على شقين:
أولًا، لا بد من توضيح أن الثروات التي تسمعونها في الأخبار ليست أمولًا نقدية بيد الملياردير بل هي أسهم وأصول، وهي تعبّر عن قيمة أعماله في الوقت الحالي لا عن كمية المال الراهنة بين يديه.
فلا يخدعكم أحد أن "إيلون ماسك" مثلًا يمتلك مئات المليارات؛ فخبر سلبي بخصوص أداء شركته، أو تصريح ساذج منه في وقتٍ ما، قد يتسبب في محق كمية مرعبة من هذه المليارات في ساعات قليلة.
لكن ذلك لا ينفي أن هؤلاء الرجال ما زالوا يمتلكون أموالًا ضخمة، وحتى لو كنا سنتحدث عن سيولتهم النقدية وأملاكهم العينية فحسب، سيبقى الرقم مهولًا. لذا لا بد من أن تفهموا أن نظرة الملياردير للمال تختلف عن نظرة الشخص العادي، فهو لا يرى المال كأداة لشراء سيارة أو بيت أو إقامة حفل باذخ، بل يراه كإشارة للقوة والسلطة.
سيكون من السذاجة الاعتقاد أن الملياردير ينظر لأمواله كأصول قابلة للإنفاق، بل هو يراها كمؤشر يثبت قوته ومكانته في السوق، وأحيانًا لا تكون هذه القوة مقتصرة على عالم الأعمال والأموال فحسب، بل إنها تترجم إلى سلطة سياسية واجتماعية قد لا تلمسون تأثيرها مباشرةً.
على أي حال فإن كل ذلك لم يجب بعد على سؤالنا الأساسي: "ماذا يفعلون بملياراتهم إذن إن لم ينفقوها، وكيف تكون فعالة كإثبات للقوة والسطوة؟".
الجواب ببساطة هو أنهم يحتفظون بأموالهم وينمونها عن طريق الاستثمار، ويمكن تصنيف الأصول التي يستثمر بها الأثرياء إلى:
1. النقد الوطني والأجنبي:
النقد من الأماكن الشائعة حيث يحتفظ المليارديرات ببعض أموالهم، على الرغم من عدم التفكير في كثير من الأحيان على أنه استثمار، فإن النقد هو أحد الأصول السائلة، مما يعني أنه يمكنك استخدامه بعدة طرق حسب الاحتياجات أو الرغبات.
في وقت الأزمات، يمنحك وجود نقود في متناول اليد المرونة في التعامل، لهذا السبب يحتفظ المليارديرات بجزء كبير من أموالهم نقدًا.
ولكن مع معدلات التضخم الحالية التي تتسبب في انخفاض قيمة المال، فإن وجود الكثير منه في متناول اليد خلال فترة تضخم قد يعني أنك تخسر بشكل كبير.
ويوفر الاحتفاظ بالعملات الأجنبية للمليارديرات إمكانية الاستفادة من تقلبات القيمة بعملات مختلفة. إنه ببساطة شكل من أشكال التنويع: فبدلاً من أن تكون جميع أصولهم مقومة بعملة واحدة، فإنهم يوزعون بعض ثرواتهم على أصول مقومة بعملات أخرى. يوفر ذلك الحماية ضد انخفاض إحدى العملات وزيادة رأس المال إذا ارتفعت قيمة عملة أخرى.
2. السلع:
غالبًا ما تكون السلع جزءًا آخر من محفظة الملياردير، ويمكن أن يساعد امتلاك مثل هذه الأصول في التحوط ضد المخاطر والتضخم والتقلبات.
على سبيل المثال، في السيناريو الذي يسبب فيه التضخم صعوبة لبقية السوق، فإن وجود استثمارات في المواد الخام التي يرتفع سعرها يمكن أن يساعد في حمايتك إذا كانت استثمارات أخرى ضمن محفظتك تحقق خسائر.
حيث يعتمد الناس والاقتصادات على السلع الأساسية، والتضخم يجعلها تكلف المزيد من المال.
المواد الخام والمنتجات الزراعية - مثل المعادن الثمينة والمعادن الصناعية مثل النحاس والنفط والغاز الطبيعي والبن والذرة وفول الصويا - هي أنواع شائعة من السلع التي يحتفظ بها ويتداولها المليارديرات أو وكلائهم.
3. سوق الأوراق المالية:
تعتبر الأوراق المالية مكان آخر شائع يفضل المليارديرات الاحتفاظ بأموالهم فيه، وهي استثمارات وأدوات مالية لها بعض القيمة التي يمكن تداولها في كثير من الأحيان في الأسواق العامة. تشمل الأنواع الشائعة من الأوراق المالية السندات والأسهم والصناديق المتداولة في البورصة.
يستخدم المليارديرات هذه الاستثمارات لضمان نمو أموالهم بشكل مطرد، ويعتمدون على النمو الصعودي طويل الأجل للسوق لمنحهم عائدًا.
4. الأسهم الخاصة وصناديق التحوط:
تقع الأسهم الخاصة وصناديق التحوط بجوار الأوراق المالية وأسواق التداول. في حين أنهما ليسا نفس الشيء، فإن هذين النوعين من أدوات الاستثمار يحظيان بشعبية كبيرة بين المليارديرات.
فهي تجذب الأشخاص ذوي الثروات العالية والذين يمكنهم تحمل استثمارات كبيرة ومخاطر أعلى، وتستخدم صناديق التحوط مجموعات كبيرة من الأموال والاستثمارات الإستراتيجية في مجموعة متنوعة من الأصول لتحقيق عوائد مرتفعة.
من ناحية أخرى، تتداول الأسهم الخاصة في الشركات المملوكة للقطاع الخاص بهدف إدارة الأعمال لتحقيق أرباح أعلى. كلاهما يتطلب مبلغًا كبيرًا من المال للاستثمار، مما يمنعهما من أن يكونا خيارًا للعديد من المستثمرين.
5. العقارات:
واحدة من أكثر الطرق شيوعًا للاستثمار هي وضع أموالك في صناديق الاستثمار العقاري (REITs)، ويمكن أن يوفر لك هذا عائدًا قويًا بينما يتولى شخص آخر إدارة الاستثمارات والممتلكات المادية.
يمكن أن توفر الاستثمارات العقارية التجارية والصناعية والسكنية أيضًا تدفقًا ثابتًا للدخل من المستأجرين، وإلى جانب ارتفاع أسعار العقارات هناك ميزة أخرى لامتلاك العقارات وهي الضرائب.
على سبيل المثال، إذا انخفضت قيمة الممتلكات الخاصة بك، يتم خصمها من الضرائب المستحقة عليك.
6. المقتنيات:
عندما يبحث المليارديرات عن أماكن غير الاستثمارات التقليدية للاحتفاظ بأموالهم، فقد يتجهون إلى استثمارات ملموسة وقابلة للتحصيل.
غالبًا ما تشتمل على مقتنيات باهظة الثمن مثل السيارات القديمة والفنون الجميلة والآلات الموسيقية النادرة أو العتيقة والمخطوطات الأصلية للكتب الشهيرة.
7. العملات المشفرة
تعتبر العملات المشفرة - مثل بيتكوين ودوغ كوين وإيثيريوم - متقلبة ومخيفة للكثيرين، بما في ذلك المليارديرات، لكن بعضهم اختاروا الاستثمار فيها مع زيادة شرعيتها وقيمتها.
بسبب العملات المشفرة، لا يمكن فرض ضرائب على الأموال أو سرقتها أو مصادرتها، بالإضافة إلى ذلك، يمكن استخدامها عالميًا دون الحاجة إلى القلق بشأن تغيير أسعار الصرف.
ويرى البعض في العملات المشفرة فرصة لتنمية ثروتهم، أو على الأقل حمايتها من الضرائب، وتعمل هذه العملات أيضًا على تسهيل نقل الأموال أو دفع ثمن الأشياء في البلدان الأخرى.
شارك
